Institut du Patrimoine dans les médias

Jeremy Aras, gérant privé, directeur associé de l’Institut du Patrimoine, revient sur les avantages et inconvénients du fonds en euros unique et des fonds en euros multiples. C’est en fonction de la conjoncture macroéconomique que les choix sont opérés à l’institut du patrimoine.

L’assurance-vie constitue le placement préféré des Français. Malgré le repli des rendements des fonds en euros, sa collecte devrait encore progresser cette année. Jérémy Aras, responsable du service financier à l’Institut du Patrimoine nous donne son avis sur les différentes stratégies de diversification à adopter afin d’optimiser ses placements.

Deuxième parade envisageable, un peu plus risquée que la précédente : opter pour des fonds thématiques et, notamment, ceux spécialisés en immobilier. « Majoritairement investis en SCPI et OPCI, ces derniers parviennent à booster le rendement », précise Gilles Ulrich, directeur du groupe Le Conservateur. Ils servent entre 3,3% et 4%.

« Reste que l’arbitrage au sein des fonds en euros n’existe pas dans tous les contrats. Ce sont surtout les contrats haut de gamme ou de gestion privée qui offrent le choix », nuance Mai Thinh-Brunswick, directrice générale adjointe de Crédit suisse Banque Privée.

Mais l’univers des unités de compte offre d’autres possibilités. « Pour une première diversification, une part limitée en unités de compte (20% à 30% de l’épargne) doit suffire à compenser la baisse d’un fonds en euros classique sans trop augmenter le risque », conseille Jérémy Aras, directeur financier à l’institut du Patrimoine.

Les professionnels de la gestion de patrimoine ne cessent de le répéter : investir dans le seul souci de réduire ses impôts est un mauvais calcul. La défiscalisation intelligente préserve toujours la rentabilité. Interventions de Mathieu Mars, conseiller et associé à l’Institut du Patrimoine, et de Jérémy Aras, responsable du service financier à l’Institut du Patrimoine.

Cinq experts de la gestion patrimoniale proposent ici une « visite guidée » des solutions d’investissement dans l’immobilier ancien, dans l’immobilier outre-mer et dans les entreprises de croissance. Jérémy Aras, responsable du service financier à l’Institut du Patrimoine, intervient afin de donner son avis sur ces différents investissements

Nous avons un service d’expertise sur les placements financiers, tels que les FCPI, FIP, mandat de gestion, contrats Madelin, PERP, assurance vie, contrats de capitalisation. S’ajoutent à cela un service d’expertise pour le financement immobilier et rachat de crédit, ainsi qu’un service d’expertise en art moderne et contemporain.

Face à des taux très bas, une Bourse et un marché immobilier qui jouent au yoyo, difficile de trouver le bon placement. Pour guider l’investisseur, Enjeux Les Echos a interrogé dix conseillers en gestion de patrimoine dont Jérémy Aras, conseiller et responsable du service financier à l’Institut du Patrimoine.

Jérémy Aras a, pour sa part, une position originale : « J’ai les plus grandes craintes sur les fonds en euros, en raison du niveau très bas des taux obligataires et du niveau élevé d’endettement des Etats. » Résultats : « Depuis cinq ans, je suis fervent défenseur des assurances-vie euros-immobilier. Euro Innovalia(Generali), Serenipierre (Patrimonial), Europierre (Crédit Mutuel Nord Europe) sont de bon placements. »

Jérémy Aras, associé à l’Institut du Patrimoine, conseille d’effectuer un audit patrimonial avant d’effectuer toute préconisation fiscale et patrimoniale.